Stablecoin là một loại tiền kỹ thuật số độc đáo, nó được thiết kế để có giá trị ổn định thay vì biến động giống như phần lớn các đồng tiền điện tử khác.
Nói một cách đơn giản, stablecoin là tiền điện tử nhưng không bị ảnh hưởng bởi sự thay đổi giá cả thất thường của thị trường tiền điện tử. Thay vào đó, nó sẽ “neo giá trị” vào một loại tài sản có giá trị ổn định hơn, thường là tiền pháp định như đô la Mỹ hay euro. Mục đích là để ổn định giá trị của stablecoin trước sự biến động của thị trường.
Stablecoin được sử dụng công nghệ blockchain, vì vậy nó đảm bảo được những ưu điểm như tính an toàn, bảo mật, chi phí thấp và tốc độ giao dịch cao. Một số loại stablecoin phổ biến hiện nay là Tether (USDT), USD Coin (USDC) DAI,… chúng thường được sử dụng trong các giao dịch tiền điện tử để hạn chế rủi ro.
Vai trò của Stablecoin trong DeFi.
Stablecoin đóng một vai trò quan trọng và đa chiều trong hệ sinh thái DeFi, đặc biệt là trong lĩnh vực vay và cho vay. Ở mức độ cụ thể hơn, stablecoin được sử dụng như một phương tiện thanh toán và thế chấp, mang lại nhiều lợi ích quan trọng.
Một trong những ưu điểm lớn nhất của việc sử dụng stablecoin trong các dịch vụ vay là khả năng giữ giá ổn định. Điều này giúp giảm thiểu rủi ro liên quan đến biến động giá của tài sản thế chấp, làm cho quá trình vay trở nên an toàn hơn. Khả năng giữ giá ổn định cũng tạo điều kiện thuận lợi cho người dùng, giúp họ dự đoán và quản lý tốt hơn tình hình tài chính của mình.
Ví dụ về việc đi Vay:
Bạn có thể thế chấp một lượng nhất định của stablecoin, ví dụ USDC, để vay một lượng Ethereum. Điều này giúp bạn tận dụng biến động giá của Ethereum mà không cần giữ ETH trực tiếp. Nếu giá ETH tăng, bạn có thể bán ETH để trả nợ và giữ lại lợi nhuận. Nếu giá giảm, bạn vẫn chỉ mất số USDC bạn đã thế chấp, không bị ảnh hưởng bởi sự giảm giá của ETH.
Ví dụ về việc Cho Vay:
Nếu bạn có một lượng lớn stablecoin nhàn rỗi, bạn có thể tham gia vào các giao dịch cho vay trong DeFi. Bạn có thể cung cấp stablecoin của mình cho một nền tảng DeFi và nhận lại một lợi suất hàng ngày hoặc hàng tuần. Điều này giúp tăng khả năng sinh lời từ tài sản stablecoin mà không cần tham gia trực tiếp vào thị trường biến động của các tài sản khác.
Ngoài ra Stablecoin còn đóng vai trò quan trọng trong việc tăng tính thanh khoản và đảm bảo giá trị cho khoản thanh khoản đó của thị trường DeFi. Khả năng chuyển đổi nhanh chóng của stablecoin tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch giao ngay (spot) và giúp người dùng thực hiện các chiến lược giao dịch một cách linh hoạt.
Giả sử trong cuộc sống khi bạn đầu tư vào những ngành khác như mở rộng sản xuất, kinh doanh, bất động sản hay chứng khoán tới khi có lãi bạn cần quy ra tiền để ở ngân hàng cho yên tâm thì ở trong crypto stablecoin đóng vai trò tương tự như vậy. Nó giúp cho bạn sau khi có lời có thể chốt lời ra stablecoin như USDT, USDC… mà không lo lắng bị mất giá trị bởi những biến động của thị trường vì nó luôn được duy trì gần như tương đương 1-1 với USD
Đối với những người muốn đa dạng hóa danh mục đầu tư và chuyển đổi tài sản một cách dễ dàng, stablecoin là công cụ lý tưởng. Sự ổn định giá trị của stablecoin giúp người dùng tránh được tác động tiêu cực của biến động giá, làm cho quá trình quản lý và đa dạng hóa tài sản trở nên thuận lợi hơn.
Trong các đợt biến động giá của thị trường nhà đầu tư có sẵn stablecoin có thể ngay lập tức tham gia thị trường để kiếm lợi nhuận mà không cần bất kỳ bên trung gian nào khác.
Ngoài các dịch vụ vay, người dùng cũng sử dụng stablecoin để tham gia vào yield farming và staking. Những dịch vụ này thường yêu cầu người dùng cung cấp thanh khoản bằng cách thế chấp hoặc đầu tư stablecoin để nhận lại lợi nhuận.
Cuối cùng, sử dụng stablecoin trong DeFi giúp giảm rủi ro liên quan đến biến động giá của các đồng tiền số, tạo ra một môi trường ổn định và dễ dàng tiếp cận hơn cho người dùng. Điều này đóng góp vào sự đa dạng và tích hợp của hệ sinh thái DeFi ngày càng phát triển.
Mua đồng tiền Stablecoin ở đâu?
Có nhiều cách để mua các loại đồng tiền Stablecoin.
Sàn giao dịch tiền điện tử (cryptocurrency exchange): Các sàn như Binance, OKX, Bybit… đều hỗ trợ mua bán các Stablecoin phổ biến như USDT, USDC, BUSD, DAI… bằng tiền pháp định hoặc các loại coin khác.
Ví điện tử (crypto wallet): Một số ví điện tử như Metamask, Trust Wallet, Coinbase Wallet, pancake swap… cho phép mua Stablecoin trực tiếp trên ví bằng thẻ thanh toán quốc thế hoặc thẻ tín dụng ghi nợ.
DApps DeFi: Người dùng có thể swap (chuyển đổi) từ các đồng tiền điện tử khác sang Stablecoin trên các ứng dụng phi tập trung như Uniswap, Pancakeswap…
P2P trading: Một số sàn giao dịch P2P như Binance, OKX, Bybit, Remitano… cũng cho phép mua một số Stablecoin phổ biến thông qua người bán là các cá nhân, tổ chức.
Tổng kết
Đồng ổn định có một vai trò sống còn trong Defi sự tồn tại của Stablecoin quyết định đến sự tồn vong của hệ sinh thái Defi nếu như không có Stablecoin thì Defi sẽ không tồn tại và không thể nào phát triển được. Nó giúp giảm biến động giá và rủi ro trong các giao dịch trên DeFi. Đây là điều kiện tiên quyết để hệ sinh thái DeFi phát triển.
Là đồng tiền được dùng trong phần lớn các ứng dụng DeFi như PancakeSwap, Uniswap, Aave, Compound…Nên không có Stablecoin thì DeFi khó có thể hoạt động được.Là cơ sở cho sự tạo ra các sản phẩm phức tạp trong DeFi như cho vay ký quỹ, staking/farming…Những sản phẩm này đòi hỏi tính ổn định của giá trị tài sản.
Vì vậy có thể nói, Stablecoin đóng vai trò then chốt đối với sự tồn tại và phát triển của DeFi. Không có đồng tiền ổn định, DeFi sẽ rất khó có thể phát triển được
Bài viết cùng chủ đề:
Các stablecoin phổ biến và cách chúng duy trì sự ổn định về giá trị
DeFi là gì? DeFi liệu có phải là tương lai của tài chính trên toàn thế giới?
Hướng dẫn sử dụng ví web 3 trên Binance
Theo dõi thông tin cập nhật mới nhất về thị trường trên kênh CHN coin hoặc tham gia thảo luận về những vấn đề NÓNG HỔI của thị trường trên kênh Trade coin Future cùng các admin CHN coin
Đăng Ký Sàn Binance:
Đăng ký sàn Bybit: https://partner.bybit.com/b/CHNCoin
Đăng ký sàn OKX: https://www.okx.com/join/CHNCOIN
Nội dung