KYC là gì?

KYC là viết tắt của cụm từ “Know Your Customer” có nghĩa là “Thấu hiểu khách hàng”. Đây là yêu cầu bắt buộc khi đăng ký tham gia ICO hoặc mở tài khoản ở các sàn giao dịch tiền điện tử. Đây là quá trình xác minh danh tính của người dùng bằng cách thu thập thông tin của khách hàng nhằm sàng lọc những người không đủ tiêu chuẩn hoặc chống rửa tiền.

AML là gì?

AML là viết tắt của cụm từ “Anti Money Laundering” có nghĩa là chống rửa tiền. Rửa tiền là hành vi đưa tiền “bẩn” trở thành tiền hợp pháp. Tiền điện tử trở thành mảnh đất màu mỡ cho những kẻ xấu thực hiện rửa tiền bởi tính riêng tư, khó lấy lại và chưa được pháp luật quản lý nghiêm ngặt. Vì vậy việc chống rửa tiền giúp ngăn chặn các việc làm trái với pháp luật, các thủ tục AML cũng thường xuyên thay đổi, cập nhật để theo kịp sự phát triển không ngừng của công nghệ blockchain.

Tại sao KYC là cần thiết trong crypto?

Nếu tất cả các blockchain khác nhau được phủ sóng và chấp nhận trên toàn thế giới và KYC không cần thiết khi sử dụng sàn. Vấn đề lớn sẽ xảy ra khi đây là môi trường hoàn hảo cho các tội phạm rửa tiền hoặc vấn đề tham nhũng của các quốc gia trở nên lớn hơn. Điều này thực sự gây nên bất ổn trong xã hội, thiếu kiểm soát với các dòng tiền khi nó nhanh chóng chảy từ túi người này sang người kia mà không có danh tính. KYC ra đời như một phần chủ động của AML, thuộc trách nhiệm của người dùng khi sử dụng sàn giao dịch.

Những vấn đề KYC có thể giải quyết trong crypto như:

Quản lý danh tính của người dùng, từ đó nắm được các giao dịch trên sàn. Điều này giúp cho sàn giao dịch xử lý được các vấn đề khi khách hàng giao dịch P2P để trao đổi giữa tiền pháp định và tiền điện tử. Hoặc nâng cao tính an toàn cho tài khoản của người sử dụng, nếu tài khoản bị phát hiện là bất thường sẽ có thể bị khóa lại hoặc thậm chí xóa khỏi nền tảng vĩnh viễn.

Tránh các gian lận (cheat) khi tham gia các dự án ICO. Việc bắt buộc yêu cầu KYC trước khi muốn tham gia ICO để đảm bảo tính công bằng, mỗi người chỉ có thể mở một tài khoản của chính mình để đăng ký. Việc này tránh được sự gian lận khi một người lập nhiều tài khoản để tăng khả năng trúng thưởng, ảnh hưởng xấu đến dự án.

Ngoài ra việc KYC còn giúp ngăn ngừa các tài trợ cho khủng bố, ngăn chặn các hoạt động rửa tiền bất hợp pháp,…

Tài liệu cần cung cấp cho KYC

Việc KYC sẽ mất thời gian để xác minh trong vòng 24 giờ. Kết quả sẽ được thông báo qua Email để xác nhận xem liệu bạn đã thực hiện KYC thành công hay chưa. Để thực hiện KYC, bạn cần chuẩn bị các giấy tờ cá nhân sau:

1. Căn cước công dân (bản mới nhất) hoặc Passport (Hộ chiếu) nếu có.
2. Giấy phép lái xe (1 vài dự án cho phép sử dụng giấy phép lái xe thay cho Passport)
3. Giấy tờ chứng thực nơi cư trú trong vòng 3 tháng gần nhất (Một vài dự án sẽ yêu cầu các loại giấy tờ này, như hóa đơn điện nước, hóa đơn truyền hình,…)
4. Khai báo thu nhập, (các dự án đăng ký ICO sẽ thường yêu cầu đến loại giấy tờ này, chứng minh nguồn gốc thu nhập của bạn để đảm bảo tiền vào dự án sẽ không phải “tiền bẩn”)

Lưu ý: Các tài liệu không được quá hạn, ảnh chụp phải rõ ràng và không qua phần mềm chỉnh sửa. Tài liệu đem xác mình phải là bản gốc, hình ảnh sắc nét, định dạng JPG, JPEG, PNG mới được chấp nhận.

Các bước xác minh

Bước 1: Đăng nhập vào trang chủ (Sàn giao dịch hoặc website dự án ICO)

Bước 2: Chọn Cài đặt – Xác minh danh tính

Bước 3: Tải lên các tài liệu yêu cầu (Căn cước công dân/ Passport/ Hóa đơn điện nước,…)

Bước 4: Hệ thống sẽ yêu cầu bạn chụp ảnh chân dung (Không được đeo kính, ánh sáng phải đầy đủ, khuôn mặt trong camera để lấy đầy đủ các góc mặt)

Bước 5: Chờ đợi hệ thống kiểm định và xác thực thông tin của bạn. Thông báo sẽ được gửi về Email nếu việc xác thực thành công.

Chúng mình sẽ ví dụ trên sàn OKX, các sàn khác thao tác tương tự:

Bước 1: Lựa chọn Xác minh ở tài khoản của bạn

Bước 2: Chọn loại giấy tờ tùy thân

Bước 3: Thực hiện tải lên ảnh giấy tờ tùy thân và chụp ảnh selfie

Nhấp vào Bắt đầu để thực hiện các thao tác được hướng dẫn bằng Tiếng Việt

Bước 4: Chờ đợi thông báo từ sàn giao dịch OKX

Bài viết này đã giải thích về KYC, khái niệm AML khi tham gia vào crypto. Hy vọng các bạn đã hiểu được tầm quan trọng của KYC và biết cách để thao tác nó mỗi khi tạo một tài khoản mới ở sàn giao dịch hoặc tham gia ICO. Chúc các bạn luôn thành công!

Bài viết chủ đề đầu tư: 

Hold coin hay Trade coin để có lợi nhuận khủng

Top 3 Đồng Coin Đầu Tư An Toàn Trong Thời Điểm Hiện Tại

Có nên mua coin cũ của mùa uptrend trước?

Theo dõi thông tin cập nhật mới nhất về thị trường trên kênh CHN coin hoặc tham gia thảo luận về những vấn đề NÓNG HỔI của thị trường trên kênh Trade coin Future cùng các admin CHN coin

Đăng Ký Sàn Binance:

Đăng ký sàn Bybit: https://partner.bybit.com/b/CHNCoin

Đăng ký sàn OKX: https://www.okx.com/join/CHNCOIN